Thông tư này hướng
dẫn việc thu giữ tiền giả; tạm thu giữ tiền nghi giả; giám định tiền giả, tiền
nghi giả; đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; đóng gói, giao nhận, bảo quản và vận
chuyển tiền giả trong ngành ngân hàng.
Trách nhiệm thu giữ
tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả
Theo Thông tư quy
định, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch), Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi phát hiện tiền giả
trong giao dịch tiền mặt với khách hàng phải thu giữ theo quy định; khi phát
hiện tiền nghi giả phải tạm thu giữ theo quy định; không trả lại tiền giả, tiền
nghi giả cho khách hàng.
Người làm công tác
thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả phải được bồi dưỡng kỹ năng nhận
biết tiền thật, tiền giả theo chương trình của Ngân hàng Nhà nước hoặc được bồi
dưỡng về nghiệp vụ giám định tiền.
Người làm công tác
giám định tiền giả, tiền nghi giả của Ngân hàng Nhà nước phải được bồi dưỡng về
nghiệp vụ giám định tiền.
Thu giữ tiền giả
Trong giao dịch tiền
mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật (hoặc tiền mẫu) cùng loại hoặc
thông báo về đặc điểm và cách nhận biết tiền Việt Nam của Ngân hàng Nhà nước đã
công bố, đối chiếu với thông báo về đặc điểm nhận biết tiền giả của Ngân hàng
Nhà nước hoặc Bộ Công an và xử lý như sau:
Trường hợp khẳng định
là loại tiền giả đã được Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an thông báo bằng văn
bản, phải thực hiện thu giữ, lập biên bản theo Mẫu số 01 tại Phụ lục ban hành
kèm theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP ngày 08/12/2023 của Chính phủ quy định về
phòng, chống tiền giả và bảo vệ tiền Việt Nam, đóng dấu và bấm lỗ tiền giả.
Việc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả thực hiện như sau: Đóng dấu “TIỀN GIẢ” lên 2 mặt
của tờ tiền giả, mỗi mặt đóng một lần và bấm 4 lỗ trên tờ tiền giả (mỗi cạnh
chiều dài tờ tiền giả bấm 2 lỗ tròn cân đối bằng dụng cụ bấm lỗ tài liệu dùng
cho văn phòng).
Trường hợp xác định
là tiền giả loại mới, phải thực hiện thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 01 tại
Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP nhưng không đóng dấu,
không bấm lỗ tiền giả.
Trong thời hạn 02
ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh, Sở Giao dịch phải thông báo bằng văn bản cho Cục Phát hành và Kho quỹ;
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo bằng văn bản
cho Sở Giao dịch hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn nơi tổ chức tín
dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mở tài khoản
thanh toán (Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn). Nội dung thông báo bao
gồm các thông tin về loại tiền, số lượng, seri và mô tả đặc điểm của tiền giả.
Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải
thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất để phối hợp, xử lý khi phát
hiện một trong các trường hợp sau:
a) Có dấu hiệu nghi
vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả.
b) Tiền giả loại mới.
c) Có 5 tờ tiền giả
(hoặc 5 miếng tiền kim loại giả) hoặc nhiều hơn trong một giao dịch.
d) Khách hàng không
chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.
Trong quá trình kiểm
đếm, phân loại, tuyển chọn tiền, sau khi giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên
niêm phong trong ngành ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, khi phát
hiện tiền giả, các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài xử lý như đối với tiền giả phát hiện trong giao dịch tiền
mặt.
Tạm thu giữ tiền nghi
giả
Thông tư nêu rõ,
trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện tiền nghi giả, Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài phải tạm thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 02 tại Phụ lục ban hành kèm
theo Nghị định số 87/2023/NĐ-CP.
Trong thời hạn 05
ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài phải chuyển hồ sơ giám định đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên
địa bàn hoặc Sở giao dịch để giám định.
Thông tư này có hiệu
lực từ ngày 14/02/2025 và thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN ngày 05/12/2013
quy định về xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng.
