* Ngày ban hành: 28/06/2024.
* Ngày có hiệu lực: 01/07/2024.
* Văn bản quy phạm pháp
luật bị thay thế:
* Nội dung chính:
Thông
tư này quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự và thủ tục chấp thuận việc góp vốn,
mua cổ phần của tổ chức tín dụng, gồm:
Ngân
hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần để:
Thành
lập, mua lại công ty con, công ty liên kết ở trong nước hoạt động trong các
lĩnh vực bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; quản lý, phân
phối chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và
mua, bán cổ phiếu; bảo hiểm; quản lý nợ và khai thác tài sản; kiều hối; vàng;
dịch vụ trung gian thanh toán; thông tin tín dụng;
Mua
lại công ty con, công ty liên kết ở trong nước hoạt động trong các lĩnh vực cho
thuê tài chính; bao thanh toán; tín dụng tiêu dùng; phát hành thẻ tín dụng;
Ngân
hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần vào doanh nghiệp khác ở trong nước hoạt
động ngoài lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, vàng, bao thanh toán, phát
hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian thanh toán, thông tin
tín dụng;
Công
ty tài chính tổng hợp góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty con,
công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, quản lý nợ và
khai thác tài sản; công ty tài chính chuyên ngành góp vốn, mua cổ phần để thành
lập, mua lại công ty con, công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực quản lý nợ
và khai thác tài sản;
Chuyển
nợ thành vốn góp, vốn cổ phần để xử lý nợ xấu của ngân hàng thương mại tại
doanh nghiệp trong nước hoạt động ngoài lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều
hối, vàng, bao thanh toán, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ
trung gian thanh toán, thông tin tín dụng.
Thông
tư này không áp dụng đối với việc:
Ngân
hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần để thành lập tổ chức tín dụng;
Ngân
hàng thương mại mua, nắm giữ cổ phần của tổ chức tín dụng khác;
Góp
vốn, mua cổ phần của bên nhận chuyển giao bắt buộc tại ngân hàng thương mại
được chuyển giao bắt buộc.
Việc
tăng vốn tại công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng trong các
trường hợp quy định tại điểm a, c khoản 1 Điều này phải đảm bảo các điều kiện
theo quy định tại Điều 8 Thông tư này.
Hồ sơ đề nghị chấp
thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng
Hồ
sơ đề nghị chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty
con, công ty liên kết quy định tại điểm a, c khoản 1 Điều 1 Thông tư
25/2024/TT-NHNN (trừ công ty con, công ty liên kết là công ty hoạt động trong
lĩnh vực quản lý nợ và khai thác tài sản) gồm:
-
Văn bản của tổ chức tín dụng đề nghị chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần quy
định tại Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 25/2024/TT-NHNN ;
-
Văn bản của cấp có thẩm quyền của tổ chức tín dụng thông qua phương án góp vốn,
mua cổ phần;
-
Đề án của tổ chức tín dụng về việc góp vốn, mua cổ phần, trong đó tối thiểu bao
gồm những nội dung sau:
+
Tên (bằng tiếng Việt và tiếng nước ngoài), địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín
dụng thực hiện góp vồn, mua cổ phần;
+
Tên (bằng tiếng Việt và tiếng nước ngoài), địa chỉ trụ sở chính, nội dung hoạt
động, thời hạn hoạt động của doanh nghiệp nhận góp vốn, mua cổ phần;
+
Lý do, sự cần thiết của việc góp vốn, mua cổ phần;
+
Dự kiến số tiền góp vốn, tỷ lệ vốn góp; dự kiến số cổ phần và tỷ lệ sở hữu cỗ
phần tại doanh nghiệp nhận góp vốn, mua cỏ phần;
+
Vốn điều lệ, giá trị thực của vốn điều lệ của tổ chức tín dụng trước khi thực
hiện góp vốn, mua cổ phần;
+
Dự kiến vốn điều lệ, giá trị thực của vốn điều lệ của tổ chức tín dụng thực
hiện góp vốn, mua cổ phân tại thời điểm hoàn tất việc góp vốn, mua cổ phân;
+
Tỷ lệ nợ xấu của từng tháng trong 12 tháng liền kề trước tháng đề nghị;
+
Tình hình chấp hành quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để
xử lý rủi ro, góp vốn, mua cổ phần trong 12 tháng liền kể trước tháng đề nghị;
+
Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong 12 tháng liền kề (đối với trường hợp góp vốn,
mua cỗ phần đẻ thành lập, mua lại công ty liên kết) hoặc 24 tháng liền kể (đối
với trường hợp góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty con) trước
tháng đề nghị và tại thời điểm hoàn tất việc góp vốn, mua cổ phần;
+
Thông tin về việc tuân thủ giới hạn góp vồn, mua cổ phần theo quy định tại Điều
137 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 trong 12 tháng liền kề (đối với trường hợp
góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty liên kết) hoặc 24 tháng liền
kề (đối với trường hợp góp vốn, mua cổ phân để thành lập, mua lại công ty con)
trước tháng đề nghị và tại thời điểm hoàn tất việc góp vốn, mua cỗ phần;
+
Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng; số lượng thành viên, cơ cấu, nhiệm
kỳ Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám
đốc) theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2024 tại thời điểm đề nghị:
+
Cổ đông lớn và người có liên quan của cổ đông lớn của công ty con, công ty liên
kết sau khi được thành lập, mua lại bởi tổ chức tín dụng theo quy định của Luật
Các tổ chức tín dụng 2024 và quy định của Ngân hàng Nhà nước;
+
Đánh giá tác động của việc góp vốn, mua cổ phần đến tình hình tài chính, quản
trị, điều hành và hoạt động của tổ chức tín dụng;
-
Báo cáo tài chính của năm liền kề trước năm đề nghị của tổ chức tín dụng đã
được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập;
-
Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của doanh nghiệp nhận góp vốn, mua
cổ phầ
* Thủ tục hành chính do
địa phương thực hiện: Không
* Trách nhiệm thực hiện của địa phương:
- Trách nhiệm xây dựng thể chế:
+ Ban hành văn bản mới: Không.
+ Bãi bỏ văn bản địa phương đã ban hành: Không.
- Trách nhiệm khác:
